Банковский сектор США ожидает исторические послабления регуляторных требований.

Планируется сократить требования к капиталу банков в США

Американские регуляторы готовятся к одному из самых масштабных сокращений требований к капиталу банков за последние десять лет. По данным Financial Times, они планируют в ближайшие месяцы снизить коэффициент дополнительного левериджа (SLR), введенный в 2014 году после финансового кризиса 2008-09 годов.

Этот коэффициент обязывает крупные банки держать определенный объем высококачественного капитала по отношению ко всем активам, включая внебалансовые. Банковские лоббисты уже давно критикуют это правило, считая его чрезмерным ограничением для финансовых учреждений.

Предложения реформ планируют объявить до лета 2025 года, а также рассматривают возможность временного исключения из расчета SLR активов с низким риском, таких как казначейские облигации и депозиты в центробанках. Восемь крупнейших банков США в настоящее время должны держать капитал первого уровня на уровне не менее 5% от общего левериджа. Эксперты считают, что возвращение исключения для 'безопасных' активов может высвободить до 2 триллионов долларов с балансов этих банков.

Критики считают эту инициативу рискованной из-за нестабильности финансовых рынков, а также возможности создания прецедента для подобных требований в Европе и Великобритании.

Анализ

Сокращение требований к капиталу банков может иметь как положительное, так и отрицательное влияние на финансовую систему. С одной стороны, это может стимулировать развитие банковского сектора и экономику в целом через большую гибкость в ведении деятельности. С другой стороны, снижение требований может увеличить риски для финансовой стабильности, особенно в условиях экономической нестабильности. Поэтому важно сбалансировать эти два аспекта при внедрении подобных реформ.