Nowe zasady przekazywania pieniędzy od 1 czerwca: jak uniknąć blokady konta.

Nowe zasady monitorowania transakcji finansowych: co się zmieniło?

Od 1 czerwca 2025 roku ukraińskie banki wprowadzają surowsze zasady monitorowania transakcji finansowych klientów. Limit dla klientów o niskim i średnim poziomie ryzyka zostanie obniżony z 150 tysięcy hrywien do 100 tysięcy hrywien miesięcznie.

Jak informuje

Marina Pawlenko, główny ekspert ds. monitorowania finansowego Globus Banku

Co zrobić w przypadku blokady i jak jej uniknąć

'Jeśli otrzymałeś powiadomienie o blokadzie lub nie możesz dokonywać operacji na koncie, natychmiast skontaktuj się z bankiem - za pośrednictwem infolinii, mobilnej aplikacji lub oddziału', - radzi Marina Pawlenko. Według niej, bank może poprosić o dokumenty potwierdzające źródło środków oraz wyjaśnienia dotyczące charakteru operacji.

Po dostarczeniu wszystkich niezbędnych informacji konto zazwyczaj zostaje odblokowane. Jednak jeśli wyjaśnienia okażą się niewystarczające, bank może odmówić obsługi, a wtedy klient będzie musiał samodzielnie przelać środki do innego banku.

Praktyczny przykład

Marina Pawlenko podaje przykład z praktyki: 'Klientka chce otworzyć konto, nie mając własnych dochodów, ale mąż co miesiąc będzie jej przelewał pieniądze.

Ważne jest, aby wyjaśnić cel, dostarczyć dokumenty potwierdzające dochody męża oraz podać kwotę przelewów. Jeśli dochód męża wynosi 40 tysięcy hrywien, a przelewy - 10 tysięcy hrywien, nie będzie żadnych pytań ze strony banku', - wyjaśnia ekspertka.

Perspektywy na przyszłość

Specjaliści wskazują, że w przypadku wprowadzenia skutecznych mechanizmów walki z tzw. 'dropami' - banki będą mogły złagodzić lub znieść limity. Mowa o takich mechanizmach jak automatyczna weryfikacja dochodów i stworzenie odpowiedniego rejestru.

Na razie użytkownicy usług finansowych powinni przestrzegać ustalonych ograniczeń i być gotowi do potwierdzenia legalności swoich operacji. Blokada konta nie jest wyrokiem, a raczej sygnałem do sprawdzenia. Gotowość do dostarczenia potrzebnych informacji oraz przejrzystość w pracy z bankiem pomogą uniknąć nieprzyjemności w przyszłości.